Mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư là văn bản pháp lý quan trọng, giúp xác lập mối quan hệ giữa bên ủy thác và bên nhận ủy thác trong việc quản lý và sinh lời tài sản. Việc sử dụng một biểu mẫu chuẩn pháp lý không chỉ bảo vệ quyền lợi của các bên mà còn giảm thiểu rủi ro tranh chấp phát sinh. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp thông tin chi tiết về cấu trúc, nội dung và các lưu ý quan trọng khi soạn thảo loại hợp đồng này, cùng ACAA GLOBAL tìm hiểu ngay.

1. Tổng quan về hợp đồng ủy thác đầu tư

Hợp đồng ủy thác đầu tư là sự thỏa thuận giữa bên ủy thác (nhà đầu tư) và bên nhận ủy thác (tổ chức, cá nhân có năng lực chuyên môn), theo đó bên nhận ủy thác sẽ thực hiện việc quản lý, sử dụng vốn của bên ủy thác để đầu tư vào các kênh sinh lời theo thỏa thuận.

Bản chất của loại hợp đồng này được điều chỉnh bởi các quy định về hợp đồng dịch vụ và ủy quyền trong Bộ luật Dân sự 2015, đồng thời chịu sự chi phối của các luật chuyên ngành như Luật Chứng khoán 2019 (đối với hoạt động ủy thác trong lĩnh vực chứng khoán) và Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (đối với hoạt động ủy thác qua ngân hàng). Việc hiểu rõ bản chất pháp lý giúp các bên xác định đúng quyền và nghĩa vụ của mình, tránh những rủi ro không đáng có.

2. Mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư chuẩn pháp lý mới nhất

Dưới đây là biểu mẫu hợp đồng được soạn thảo dựa trên các quy định hiện hành, bao gồm đầy đủ các điều khoản cần thiết về tài sản, phạm vi ủy thác, quyền và nghĩa vụ của các bên, cũng như phương thức giải quyết tranh chấp.

Tải xuống PDF | Tải xuống Word

Xem thêm: Chính sách ưu đãi đầu tư hấp dẫn dành cho doanh nghiệp tại Thái Lan

3. Nội dung cốt lõi cần có trong hợp đồng

Một mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư chuẩn pháp lý cần đảm bảo các nội dung chính sau đây để bảo vệ tối đa quyền lợi của các bên tham gia.

• Thông tin các bên và tài sản ủy thác: Phần này phải ghi rõ thông tin nhận dạng của bên ủy thác và bên nhận ủy thác (tên, địa chỉ, người đại diện, số tài khoản…). Đặc biệt, cần mô tả chi tiết tài sản ủy thác: loại tài sản (tiền mặt, chứng khoán, bất động sản…), giá trị, tình trạng pháp lý và các giấy tờ kèm theo. Việc xác định rõ tài sản ngay từ đầu là cơ sở để giải quyết tranh chấp sau này.
• Phạm vi và mục đích ủy thác: Hợp đồng cần quy định rõ bên nhận ủy thác được phép đầu tư vào những kênh nào (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, gửi tiết kiệm…), tỷ lệ phân bổ vốn và mục tiêu lợi nhuận kỳ vọng. Việc giới hạn phạm vi đầu tư giúp kiểm soát rủi ro và đảm bảo bên nhận ủy thác hoạt động đúng tôn chỉ, mục đích đã thỏa thuận.
• Quyền và nghĩa vụ của các bên: Phần này cần liệt kê chi tiết quyền và nghĩa vụ của từng bên. Bên ủy thác có quyền yêu cầu báo cáo định kỳ, kiểm tra tình hình sử dụng vốn, nhận lại tài sản khi hết thời hạn. Bên nhận ủy thác có nghĩa vụ quản lý vốn an toàn, báo cáo trung thực, và chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình theo quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.
• Phí ủy thác và phân chia lợi nhuận: Hợp đồng phải quy định rõ mức phí ủy thác, phương thức tính phí (theo tỷ lệ phần trăm tài sản, theo lợi nhuận hoặc phí cố định) và thời điểm thanh toán. Ngoài ra, cần thỏa thuận rõ cách thức phân chia lợi nhuận phát sinh từ hoạt động đầu tư, đảm bảo công bằng và minh bạch giữa các bên.

Xem thêm: Mẫu báo cáo lợi nhuận liên quốc gia CbCR

4. Lưu ý quan trọng khi sử dụng mẫu hợp đồng

Khi sử dụng mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư, các bên cần đặc biệt lưu ý đến các vấn đề sau để tránh rủi ro pháp lý.

• Kiểm tra năng lực pháp lý của bên nhận ủy thác: Đối với hoạt động ủy thác trong lĩnh vực chứng khoán, bên nhận ủy thác phải là công ty quản lý quỹ hoặc công ty chứng khoán được cấp phép theo Luật Chứng khoán 2019. Đối với hoạt động ủy thác qua ngân hàng, phải tuân thủ các quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2024. Việc ký hợp đồng với tổ chức không có giấy phép hoạt động sẽ dẫn đến hợp đồng vô hiệu.
• Quy định rõ về rủi ro đầu tư: Hợp đồng cần có điều khoản minh bạch về việc chia sẻ rủi ro. Thông thường, bên nhận ủy thác không cam kết lợi nhuận cố định mà chỉ cam kết nỗ lực quản lý vốn theo đúng chiến lược đã thỏa thuận. Việc ghi rõ điều này giúp tránh những hiểu lầm và tranh chấp không đáng có về kết quả đầu tư.
• Điều khoản chấm dứt hợp đồng trước thời hạn: Các bên cần thỏa thuận rõ điều kiện chấm dứt hợp đồng trước thời hạn, quy trình bàn giao lại tài sản và xử lý các khoản phí, lợi nhuận dở dang. Điều khoản này đặc biệt quan trọng trong trường hợp một bên vi phạm nghĩa vụ hoặc có sự thay đổi về chiến lược đầu tư.

6. Giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng

Khi có tranh chấp phát sinh từ hợp đồng ủy thác đầu tư, các bên ưu tiên giải quyết thông qua thương lượng, hòa giải. Nếu không đạt được thỏa thuận, vụ việc có thể được đưa ra Tòa án nhân dân hoặc Trung tâm trọng tài thương mại theo thỏa thuận trong hợp đồng.

Căn cứ pháp lý để giải quyết các tranh chấp này được quy định tại Bộ luật Dân sự 2015 về hợp đồng và các văn bản pháp luật chuyên ngành liên quan. Việc lựa chọn cơ quan giải quyết tranh chấp cần được ghi rõ ngay trong hợp đồng để tránh mất thời gian và chi phí khi có sự cố xảy ra.

Mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư là công cụ pháp lý không thể thiếu để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp. Việc sử dụng một biểu mẫu chuẩn, được soạn thảo kỹ lưỡng dựa trên các quy định của Bộ luật Dân sự 2015, Luật Chứng khoán 2019 và Luật Các tổ chức tín dụng 2024 sẽ giúp các bên an tâm hợp tác và giảm thiểu rủi ro. Để được tư vấn chi tiết và nhận các mẫu hợp đồng chuyên sâu khác, hãy liên hệ ACAA GLOBAL ngay hôm nay.